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http://dspace.udla.edu.ec/handle/33000/13588
Registro completo de metadatos
Campo DC | Valor | Lengua/Idioma |
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dc.contributor.advisor | Carrington, Sarah Jane | - |
dc.creator | Almeida Rosero, Erick Jair | - |
dc.creator | Guerra Alvarez, Karen Alexandra | - |
dc.date.accessioned | 2021-09-09T22:19:57Z | - |
dc.date.available | 2021-09-09T22:19:57Z | - |
dc.date.issued | 2021-09 | - |
dc.identifier.citation | Almeida, E., Guerra K. (2021) Shock de liquidez y fijación de las tasas de interés pasivas en el Ecuador para el periodo 2009 al 2019 (Tesis de pregado) Universidad de las Américas. | es_ES |
dc.identifier.other | UDLA-EC-TEC-2021-20 | - |
dc.identifier.uri | http://dspace.udla.edu.ec/handle/33000/13588 | - |
dc.description | According to Berger and Humphrey (1997) large banks enjoy advantages relative to small banks. These advantages include prestige, economies of scale, and greater diversification of geography and clients. These advantages allow them to diversify their risk, and therefore lower their costs, giving them greater flexibility when facing a liquidity shock. It should be noted that, given interest rate ceilings with respect to loans in Ecuador, when experiencing a liquidity shock, banks react through their passive interest rates in order to manage their liquidity. This modification in interest rates is carried out to a different extent for banking scale, depending on their need for liquidity. Interest rate changes can be visualized through the yield curve. The yield curve is a graphical representation where the horizontal axis is the term of the deposit, and the vertical axis is the deposit interest rate. The interest and term combinations form a curve, in which the slope represents the magnitude of the change in the interest rate per term. This research is carried out in order to verify that larger banks change their yield curve slope to a greater extent in the event of a liquidity shock. | es_ES |
dc.description.abstract | Los bancos grandes según Berger y Humphrey (1997) cuentan con mayores ventajas en comparación a los bancos pequeños. Estas ventajas incluyen prestigio, economías de escala, una diversificación de geografía y de clientes. Dichas ventajas les permiten tener una mayor diversificación de riesgo, y por eso, menores costos. Esto les otorga mayor flexibilidad al enfrentar un shock de liquidez en comparación a los bancos más pequeños. En este sentido se debe señalar que, en Ecuador existe techos para las tasas de interés activas, por ello, ante un shock de liquidez los bancos reaccionan a través de sus tasas de interés pasivas con la finalidad de gestionar su liquidez. Esta modificación en las tasas de interés se realiza en una medida diferente para cada tipo de escala bancaria (bancos grandes, medianos y pequeños), los cuales dependen de su necesidad de liquidez. La modificación de las tasas de interés se puede visualizar a través de la curva de rendimientos. | es_ES |
dc.format.extent | 79 páginas | es_ES |
dc.language.iso | spa | es_ES |
dc.publisher | Quito: Universidad de las Américas, 2021 | es_ES |
dc.rights | openAccess | es_ES |
dc.rights | Atribución-NoComercial-SinDerivadas 3.0 Ecuador | * |
dc.rights.uri | http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/3.0/ec/ | * |
dc.subject | BANCOS Y OPERACIONES BANCARIAS | es_ES |
dc.subject | CONTABILIDAD FINANCIERA | es_ES |
dc.subject | LIQUIDACIÓN CONTABLE | es_ES |
dc.subject | INTERÉS-ECONOMÍA | es_ES |
dc.title | Shock de liquidez y fijación de las tasas de interés pasivas en el Ecuador para el periodo 2009 al 2019 | es_ES |
dc.type | bachelorThesis | es_ES |
Aparece en las colecciones: | Economía |
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Fichero | Descripción | Tamaño | Formato | |
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