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dc.contributor.advisorYánez Arcos, Andrea Salomé-
dc.creatorVillarreal Sosa, Fabián Alejandro-
dc.date.accessioned2017-04-27T00:08:05Z-
dc.date.available2017-04-27T00:08:05Z-
dc.date.issued2017-
dc.identifier.citationVillarreal Sosa, F. A. (2017). Margen de intermediación financiera y el nivel de liquidez: caso ecuatoriano (2003-2015). (Tesis de pregrado). Universidad de las Américas, Quito.es_ES
dc.identifier.otherUDLA-EC-TEC-2017-07-
dc.identifier.urihttp://dspace.udla.edu.ec/handle/33000/6855-
dc.descriptionAccording to authors like Ho and Saunders and Demirguc-Jut and Huizinga the Financial Intermediation Margin (MIF) depends on several determinants, the same that can be classified into three categories; (1) macroeconomic: aggregate liquidity, inflation, economic activity and macroeconomic uncertainty; (2) microeconomic: level of liquid assets, costs, nonperforming assets, default, leverage and ROA; and (3) the determinant related to the financial system; industry concentration and inelasticity of demand for loans.en
dc.description.abstractDe acuerdo con autores como Ho y Saunders (1981) y Demirguc-Kunt y Huizinga (1999), el Margen como Intermediación Financiera (MIF) depende de varios determinantes, los mismos que pueden ser clasificados en tres categorías (1) macroeconómicos: liquidez agregada, inflación, actividad económica e incertidumbre macroeconómica; (2) microeconómicos: nivel de activos líquidos, costos operativos, activos improductivos, morosidad, apalancamiento y ROA; (3) los determinantes relacionados con el sistema financiero: grado de concentración de la industria e inelasticidad de la demanda de préstamos. Para el caso de una economía dolarizada la liquidez, a nivel agregado y a nivel microeconómico, es una variable relevante en el análisis del MIF del sistema financiero. Lo anterior debido a las limitaciones propias de dicho régimen monetario. En este sentido, el presente documento estudia los determinantes que influyen en la trayectoria del LIF en el sector financiero de bancos privados del Ecuador, una economía dolarizada, en el periodo 2003-2015. Para este fin, se realiza un modelo econométrico a través de MCO con series de tiempo. Los resultados de la investigación sugieren que la liquidez tiene un efecto negativo sobre el MIFes_ES
dc.format.extent60 p.es_ES
dc.language.isospaes_ES
dc.publisherQuito: Universidad de las Américas, 2017es_ES
dc.rightsopenAccesses_ES
dc.subjectECUADOR-ECONOMÍAes_ES
dc.subjectSISTEMA FINANCIEROes_ES
dc.subjectLIQUIDEZes_ES
dc.subjectMODELOS ECONOMÉTRICOSes_ES
dc.titleMargen de intermediación financiera y el nivel de liquidez: caso ecuatoriano (2003-2015)es_ES
dc.typebachelorThesises_ES
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